美国海关出入境 FinCEN 105 Form 申报表格填写下载说明

Frank

5 年前

入境美国，除了要填写美国海关入境申报表，还要留意是不是需要填报 FinCEN 105 表格。美国海关和财政部反金融犯罪执法网络规定：入境或者出境美国时，如果随身携带超过10,000美金的货币(美金或等值外币)或者金融票据，就必须要填报 FinCEN 105表格给U.S. CBP(美国海关边境保卫局)。

关于 FinCEN 105 form 表格的常见问题

什么是 FinCEN 105 form 表格？

FinCEN 105 Form 全称 “Report of International Transportation of Currency or Monetary Instruments”，简称“CMIR”，大概就是“国际货币流转申报”的意思。FinCEN 的全称是“Financial Crimes Enforcement Network”，就是美国财政部的反金融犯罪执法网络。

为什么要填写 FinCEN 105 表格？

国际银行间的电子转账是有电脑自动记录的，但是如果是人肉携带现金或者是邮寄，这些是没办法知道的，所以要求出入境的旅客主动申报。具体背景可以到FinCEN 官网了解：CMIR guidance for common carriers of currency, including armored car services。

携带国内银行卡需不需要申报？

不需要，不需要申报你自己银行卡上或者国内有多少钱。拿银行卡在美国的ATM取钱或者消费是有记录的，不是要打击的对象。也不建议携带或者提取现金，美国随处可以刷卡。最好是Visa、Master卡，当然银联卡很多地方也是可以用的。很多商场、超市、赌场、饭店等也早已经开始支持支付宝、微信支付。

什么情况或者什么时候要填写 FinCEN 105 Form 表格？

入境或者出境美国时，如果随身携带超过10,000美金的货币(美金或等值外币)或者金融票据，就必须要填报 FinCEN 105表格给U.S. CBP(美国海关边境保卫局)。

在美国海关申报表就有明确说明：

美国海关官网的说明：Money and Other Monetary Instruments。

You may bring into or take out of the country, including by mail, as much money as you wish. However, if it is more than $10,000, you will need to report it to CBP. Ask the CBP officer for the Currency Reporting Form (FinCen 105). The penalties for non-compliance can be severe.

“Money” means monetary instruments and includes U.S. or foreign coins currently in circulation, currency, travelers’ checks in any form, money orders, and negotiable instruments or investment securities in bearer form.

FinCEN 官网说明：FinCEN Form 105 – Currency and Other Monetary Instruments Report。

For individuals and companies, as defined in 31 CFR 1010.100(mm) (formerly 31 CFR 103.11(z)) that transports, ships, or mails more than $10,000 into or out of the United States. 31 CFR 1010.340 (formerly 31 CFR 103.23)

哪些人需要填写 FinCEN 105 表格？

所有出入境的旅客，包括美国公民、绿卡永久居民、外国访问旅客等，只要携带超过10,000美金或者等额外币、票据，就必须要填报 FinCEN 105表格。

什么时候、在哪里填报 FinCEN 105表格？

旅客在入境或者离境美国时，提交给海关官员。可以在入境、离境前先打印填好，也可以询问海关官员当场拿表填报。更多详细信息，请下载 FinCEN 105 form，查看第二页“When and Where to File”。

WHEN AND WHERE TO FILE:
A. Recipients—Each person who receives currency or other monetary instruments in the United States shall file FinCEN Form 105, within 15 days after receipt of the currency or monetary instruments, with the Customs officer in charge at any port of entry or departure or by mail addressed to: Attn: CMIR, Passenger Systems Directorate #1256, CBP, 7375 Boston Blvd., DHS, VA 20598-1256.
B. Shippers or Mailers— lf the currency or other monetary instrument does not accompany the person entering or departing the United States, FinCEN Form 105 may be filed by mail on or before the date of entry, departure, mailing, or shipping addressed to: Attn: CMIR, Passenger Systems Directorate #1256, CBP, 7375 Boston Blvd., DHS, VA 20598-1256
C. Travelers—Travelers carrying currency or other monetary instruments with them shall file FinCEN Form 105 at the time of entry into the United States or at the time of departure from the United States with the Customs officer in charge at any Customs port of entry or departure.

不申报 FinCEN 108 表格会有什么后果？

没有填报或者没有填报所携带的全部金额，如果被查到可能会导致所有货币被没收，罚款或者刑事起诉。需要尽快找律师帮忙。

FinCEN 105 表格是否有中文版？

目前 FinCEN 105 表格没有中文及其它语言版本，只有英文版。

从哪里可以获取或者下载 FinCEN 105 表格？

最新 FinCEN 105 官网下载链接：FinCEN Form 105(请点击下载)。
或者可以到 FinCEN 官网搜索。

FinCEN 105 表格填写说明及注意事项

大概整理一下 FinCEN 105 申报表格的每一项含义及填写说明，仅供参考。具体官方解释请下载 FinCEN 105 表格，在表格的第2页有详细的定义和解释说明。

PART I 第一部分当事人信息

1. Name：姓名拼音。这个和一般form有点不一样：姓在前，名字在后。如“张三”填：Zhang San。
2. Identification No： PDF文件的第2页有填写说明，如果有美国 SSN(社安号)就填SSN，没有就填护照号码。
3. Date of Birth: 生日，月日年。
4. Permanent Address In United States Or Abroad：在美国或者其它国家的永久住址。如果没有美国永久地址填你中国的永久地址。
5. Your Country or Countries of Citizenship：国籍，China。如果有多个国籍，都写上。
6. Address While In The United States：你在美国停留的地址，如在美国的永久住址，学校地址，亲戚朋友家、医院、或者酒店等临时住址。
7. Passport No. & Country：护照号码和护照签发国家，如“PABC1234, China”。
8. U.S. Visa Date： 签证签发日期，月日年，在护照签证页上找“Issue Date”。
9.Place United States Visa Was Issuued： 签证签发地，面签使馆所在的城市和国家，如: “Beijing, China”。在护照签证页上找“Issuing Post Name”。
10. Immigration Alien No.：“A No”，如果有申请绿卡，应该有这个号码，没有就空着。
11. If Currency or Monetary Instrument Is Accompanied By A Person, Complete 11a or 11b, Not Both：如果货币或者金融票据是随身携带的，填11A或者11B。这个要稍微注意一下：
- 11A. Exported From The United States：出境美国，钱带出美国。
  - Departed From: (U.S. Port/City in U.S.)：从美国哪个港口/城市出境，如”LAX/Los Angeles”。
  - Arrived At: (Foreign City/Country)：去往哪个国家的哪个城市，如“Beijing/China”。
- 11B. Imported Into The United States：入境美国，钱带入美国。大多数需要填FinCEN 105表格的人应该都是这个情况选项。
  - Departed From: (Foreign City/Country)：来自哪个国家的哪个城市，如”Beijing/China”。
  - Arrived At: (City in U.S.)：从美国哪个城市入境，如“Los Angeles”。
12. If Currency or Monetary Instrument Was Mailed or Otherwise Shipped, Complete 12a Through 12f：如果货币或者票据是邮寄的，填12a-12f。如果是随身携带，忽略这部分。大多数人应该不是因为这个情况填 FinCEN 105 表，大概了解一下。
- 12a. Date Shipped：邮寄日期，如果你是寄钱出去美国，需要填这个。
- 12b. Date Received：收到日期，如果是别人从其它国家寄给你，需要填这个。
- 12c. Method of Shipment：邮寄方式。
- 12d. Name of Carrier：快递公司名字，如UPS、FedEx、USPS、China Post等。
- 12e. Shipped to：邮寄目的地址，如果你是寄钱出去美国，需要填这个。
- 12f. Received from：从哪里寄给你的，如果是别人从其它国家寄给你，需要填这个。

PART II 第二部分代理人/机构信息

如果货币现金、金融票据是别人或者机构帮你携带、邮寄、代收管理的，填他的信息。如果你是自己随身携带，忽略这部分。

13. Name：帮你携带/邮寄/代收管理货币票据的人或者机构名称。
14. Permanent Address In United States or Abroad：帮你邮寄或者代收货币票据的人或者机构在美国或者其它国家的永久地址。
15. Type of Business Activity, Occupation, or Profession：商业活动、职业或者专业类型(字面理解的意思，没搞懂具体是什么意思)。
- 15a. Is this Business a Bank：机构是否是银行。

PART III 第三部分货币及金融票据信息

16. Type and Amount of Currency/Monetary Instruments：货币以及金融票据金额及类型信息。
- Currency and Coins：美金现金总额。
- Other Monetary Instruments：金融票据美金总额。
- Total：货币和金融票据合计总额。
17. If Other than U.S. Currency Is Involved, Please CompleteBlocks A and B. 如果有非美金的其它国家货币/票据，需要填17A和17B，还需要额外付一张列表，写明每种货币类型及金额数目。如果你只携带了美金，忽略这一项。
- 17A. Currency Name：货币名称，如人民币“Chinese Yuan Renminbi”、“CNY”。
- 17B. Country：货币国家，如“China”。